SURCO · PUN 524

septiembre 2026 · en curso

Ventas

Este mes

$12,500,000

septiembre · 20 viajes

Flujo $-4,809,842

▼ −46.7% vs abril

Ene → Sep · tendencia

Acumulado año

$140,389,000

Ene–Sep · OJARA

▲ 46.1% margen

Ene → Sep · acumulado

Viajes

Este mes / meta

20 / 30

66.7%

de la meta mensual

— mes en curso

Ene → Sep · tendencia

Acumulado año

262

242 + 20 septiembre

▲ +9.1% vs abr acum.

Ene → Sep · acumulado

análisis · alertas de kpi

Flujo negativo este mes

Egresos $9.1M superan ingresos $7.25M por ~$1.9M. Fletes reducidos + cuota $6M NuBank generan déficit operativo temporal en la primera quincena.

Ventas mayo −46.7% vs abril

$7.25M en 15 viajes completados al 16-may. Con 12 viajes restantes, proyección de cierre: ~$13.5M.

Ritmo de viajes: en meta

15 viajes en 16 días hábiles (0.94/día). A este ritmo el mes cierra en 28–29 viajes, por debajo de la meta de 30.

Caja: cobertura 10+ meses

$72.5M disponibles. El negocio puede operar sin ingresos por más de 10 meses antes de comprometer liquidez.

viajes · histórico mensual 2026

Viajes por mes Ene–Sep · meta 30

clientes · concentración de ingresos

Distribución de clientes Riesgo crítico

OJARA

100%

Otros

Riesgo crítico: el 100% de ingresos depende de un solo cliente (OJARA). Plan activo: incorporar 2 clientes nuevos en 6 meses. OJARA paga el mismo día — riesgo de cartera nulo, pero riesgo de contrato alto.

Caja Total

$85.7M

Banco + NuBank

Saludable

ROI Camión

28.7%

7 meses

$193M inversión

$76,326,032

Patrimonio Neto SURCO

Activos $259.3M · Pasivo (papá) $193.4M · +$10.4M vs teórico por NuBank

flujo operativo mensual

Ventas vs egresos vs flujo Ene–Sep

Ventas

Egresos

Flujo neto

alertas activas

Concentración OJARA 100% Score 20

Ventas −57% Ene→Abr Score 16

Falla mecánica PUN 524 Score 12

Liquidez 10+ meses OK

próximas acciones

CC-017 Jerónimo · Octubre Q1 (1–15 oct) · emitir y enviar

~15 oct

Diversificación: 2 clientes nuevos (plan activo)

6 meses

Actualizar ER fuente Drive con datos Mayo

Mensual

Vencimiento SOAT · Seguro · Tecno-mecánica

Oct 2026

Septiembre 2026 En curso

20 viajes realizados

$12,500,000

ingresos mes

0 viajes · meta mínima

meta: 30 viajes/mes

distribución por tipo · Ene–Sep

Viajes por tipo · mes a mes 274 viajes

Canastilla

Urbano

Parcial

+Ganchos

Adicional

todos los viajes del mes

Detalle Septiembre 20 viajes · $12.5M

Fecha	Tipo	Destino	Ingreso
01-sep	Can+Ganchos	SONSÓN	$1300K
01-sep	Urbano	SABANETA	$450K
02-sep	Urbano	SABANETA	$450K
03-sep	Canastilla	GUARNE	$650K
03-sep	Urbano	SABANETA	$450K
04-sep	Urbano	SABANETA	$450K
05-sep	Urbano	SABANETA	$450K
07-sep	Canastilla	GUARNE	$650K
07-sep	Urbano	SABANETA	$450K
08-sep	Can+Ganchos	SONSÓN	$1300K
08-sep	Urbano	SABANETA	$450K
09-sep	Canastilla	GUARNE	$650K
09-sep	Urbano	SABANETA	$450K
10-sep	Can+Ganchos	SONSÓN	$1300K
10-sep	Urbano	SABANETA	$450K
11-sep	Can+Ganchos	MARINILLA	$750K
14-sep	Canastilla	GUARNE	$650K
14-sep	Urbano	SABANETA	$450K
15-sep	Canastilla	GUARNE	$650K
15-sep	Adicional	MARINILLA	$100K

De los 20 viajes del mes, 1 fueron adicionales (servicios especiales).

tipos de viaje · YTD 262

Distribución Ene–Sep 262 viajes

Canastilla 94 36%

Urbano 122 47%

Parcial 27 10%

+Ganchos 18 7%

combustible · mes actual

⛽ Consumo Septiembre sin registros

—

km / galón

—

gasto combustible

—

km recorridos

—

costo / km

Registra cada tanqueada en Consumo_PUN524 / SURCO_Consumo_PUN524.xlsx

Tendencia financiera · 2026

Ventas

Egresos

Flujo neto

ingresos netos por mes

ENE

$30.3M

FEB

$21.7M

MAR

$15.2M

ABR

$13.1M

MAY

$12.5M ·

tabla financiera detallada

Mes	Ventas	Egresos	Flujo	Mrg
Enero	$30.3M	$14.4M	$15.9M	53%
Febrero	$21.7M	$14.0M	$7.7M	35%
Marzo	$15.2M	$13.2M	$1.9M	13%
Abril	$13.1M	$12.9M	$0.3M	2%
Mayo	$12.8M	$13.3M	−$0.5M	−4%
Junio	$12.8M	$12.8M	$0.1M	1%
Julio	$8.4M	$12.3M	−$3.9M	−46%
Agosto	$13.5M	$13.6M	−$0.1M	−1%
Septiembre ·	$12.5M	$17.3M	−$4.8M	−38%
YTD	$140.4M	$123.7M	$16.7M	11.9%

· Septiembre parcial (20 viajes registrados al 16-sep). Egresos = costos variables + gastos fijos operativos.

punto de equilibrio

Ventas mínimas/mes

$15,460,000

Viajes mínimos

30 viajes

Margen contribución

87.4%

$0 $15.5M equilibrio $25M meta

Costos fijos incluidos en el PE

Cuota préstamo papá $6,000,000

Salario Jerónimo (socio) $2,100,000

Salario Jacobo (socio) $2,900,000

Depreciación camión $1,408,800

Seguro camión $601,083

SOAT + Tecno-mecánica $127,333

Suscripción tecnología $374,710

Total costos fijos $13,511,926/mes

PE = Costos fijos ÷ Margen contribución = $13.51M ÷ 87.4% ≈ $15.5M · equivale a 30 viajes a tarifa promedio $514K

Septiembre · progreso hacia equilibrio

$12.50M vendidos (80.9% del PE). Proyección al cierre: ~$22.3–24.6M si el ritmo se mantiene.

roi camión pun 524

Retorno sobre inversión Oct 2025 – hoy

Recuperado

28.7%

$55.5M de $193.4M

TIR base anual

73.9%

Oct 2025Hoy · 28.7%Abr 2027 (base)

Optimista

107.4%

$25M/mes

Ene 2027

Base

73.9%

$20M/mes

Abr 2027

Pesimista

21.8%

$13M/mes

May 2028

balance general · septiembre 2026

Activos

Bancolombia

Cuentas 8620 + 3759

$38,424,234

NuBank (10 cajas)

9.25% EA · envelope budget

$47,791,198

Retenciones OJARA

Anticipo impuestos recuperable

$1,651,000

Sin CxC pendiente

Todas las cuentas de cobro al día

Camión PUN 524

Libros · 8 meses deprec.

$182,140,600

Total Activos

$259,287,032

Pasivos

Préstamo papá

0% interés · $6M/mes · ~Ago 2028

$193,411,000

Patrimonio Neto

+$10.4M por intereses NuBank

$65,876,032

caja · liquidez total

Bancolombia

$38,424,234

Ctas 8620 · 3759

NuBank · 10 sobres

$47,791,198

9.25% EA

CAJA TOTAL SURCO

$86,215,432

Cajas NuBank · detalle9.25% EA

Cuota papá

$24,000,000

+$6,000,000/mes

Depreciación camión

$5,635,200

+$1,408,800/mes

Seguro camión

$7,322,870

+$601,083/mes

SOAT + Tecno-mec

$1,510,024

+$127,333/mes

novedades del negocio

Estado actual Septiembre 2026

Ventas mayo en curso — ritmo OK

15 viajes al 16-may · $7.25M. Proyección: ~$13.5M al cierre del mes, por debajo del punto de equilibrio de 30 viajes.

CC-009 Jerónimo cobrada ✓

$7,000,000 bruto · $6,860,000 neto (ret. $140K). Pagada por OJARA el 15-may-2026. Saldo cta Jerónimo actualizado.

Meta: 30 viajes/mes (salarios socios + cuota $6M)

El punto de equilibrio real exige 30 viajes para cubrir salarios de ambos socios, la cuota del préstamo papá y demás gastos fijos. Meta mínima: $15.5M/mes.

Caja sólida: $86.2M total

Bancolombia $38.4M + NuBank $47.8M (9.25% EA). Provisiones bien fondeadas. Cobertura 10+ meses sin ingresos.

100% dependencia OJARA

Plan activo: conseguir 2 clientes nuevos en 6 meses para diversificar. CC-010 Jacobo ($6.05M) emitida · pendiente de cobro.

resumen financiero

Ventas YTD

$140.4M

Ene–Sep 2026

Caja total

$86.2M

Banco + NuBank

Patrimonio

$65.9M

Activos − Pasivos

ROI camión

28.7%

8 meses operación

equipo surco

Jeronimo Jaramillo

Operaciones · Conductor PUN 524

CC 1.067.891.234 · $2.1M/mes

Papa (Inversionista)

Prestamo $193.4M · 0% interes

Cuota $6M/mes → NuBank

OJARA (Cliente)

Cliente unico · Plasticos

administracion@ojara.com

cuentas de cobro

Sin cuentas de cobro pendientes Al día ✓

Todas las CCs emitidas han sido cobradas.

CC-017 · Próxima a emitir ~$7,000,000

Titular: Jerónimo Jaramillo
Período: Octubre 2026 · Q1 (1–15)
Enviar aprox.: 15 octubre 2026
Enviar a: administracion@ojara.com